재무컨설팅 서비스
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금융보험서비스소개
메리츠금융서비스의 금융보험 서비스는 국내외의 우수한 금융기관과의 제휴를 통해 다양한 사품을 판매하는 서비스를 제공합니다.
상품가입, 변경 및 재설계 서비스까지 모든 업무를 담당FA를 통해 처리하는 One-Stop 서비스를 운영하고 있으며,
고객관리 시스템을 통해 일관성 있는 서비스가 지원됩니다.
또한 다양하고 복잡한 금융보험 상품들 중 고객님이 가장 적합한 상품을 구매하실 수 있도록 도와드리고 있습니다.
금융상품 선택요령
자본시장이 세계화되고 각종 투자기법의 출현으로 각 금융기관 별 수많은 금융상품이 등장하고 있습니다.
그러므로 자신의 투자 목적 및 투자 기간, 투자 서향 등을 고려하여 금융상품을 선택하고, 가장 적합한 상품을 선택할 수 있도록 전문가의 도움을 받는 것이 좋습니다.
금융상품 종류
구분 상품
은행 MMDA, 예적금, ELD, 신탁상품(CP, 회사채 등)
증권회사 CMA, 펀드, 주식, ELS, 공모주, 회사채, 후순위채권
보험회사 종신/정기보험, 변액보험, 연금보험, 건강보험, 어린이보험, 화재보험
보험상품 선택 시 참고사항
01
가계수지상황을 정확하게 파악합니다.
가계의 수입 및 지출내역을 꼼꼼히 정리해본 후 여유자금 등을 파악합니다.
02
자신에게 직면한 가장 큰 위험을 파악합니다.
가족들의 현 건강상태 등을 정리하고 무엇이 가장 큰 위험인지 파악합니다.
03
최소한의 가입금액으로 보험을 가입합니다.
처음부터 큰 금액을 들여서 보험에 가입하면 안 됩니다.
최소한의 가입금액으로 가입을 한 후 상황 변화에 따라 늘려나가야 합니다.
04
보험은 늦게 가입할수록 금액이 높아지므로 빠르게 대비합니다.
가족들의 나이가 높아질수록 위험이 높아집니다. 가족내에 위험을 파악하여 빠르게 가입을 할 필요가 있습니다.
05
가족의 경제적 능력을 고려합니다.
가장의 유무와, 맞벌이 유무 등 각자 개인의 능력을 고려하여 가장 취약한 부분부터 보험을 가입해야 합니다.
06
너무 낙천적이거나 너무 비관적이지 않아야 합니다.
개인이 건강하다고 보험이 필요 없다고 생각하거나, 이것저것 모든 부분의 보험을 가입해야 한다고 비관적일 필요는 없습니다. 꼭 필요한 부분을 파악하여 적정하게 가입하는 것 만으로 충분합니다.