재무컨설팅 서비스
재무컨설팅 서비스
재무컨설팅 분야
메리츠금융서비스의 종합 재무설계 서비스를 통해 풍요로운 미래를 설계해보세요.
투자설계, 보장설계, 은퇴설계, 부동산설계, 증여/상속설계, 세금설계 등의 종합 재무설계 서비스를 통하여
고객님의 소중한 자산을 가꾸는 메리츠금융서비스의 행복 서비스를 만나 보십시오. 안정된 미래와 풍요롭고 여유로운 인생을 만들어 드리겠습니다.
증여/상속 설계란? 내용 모바일 증여/상속 설계란? 내용
증여/상속 설계란?
부의 효율적인 이전과 더불어서 가족관계의 재정립 및 부양 문제 해결을 사전에 준비하는 과정
상속설계는 자산의 분배, 채무정리, 사후정리비용 등을 다룹니다. 우리는 사망하게 되면 채무를 상환하고 세금을
내야 된다는 사실은 잘 알고 있지만, 약간의 계획을 통해 세금을 줄이고 상속자들을 위해 더 많은 자산을
보존할 수 있다는 사실은 잘 생각해 보지 않고 있습니다. 상속이 사전에 준비되지 않는다면, 상속인 사이에
불화의 원인이 된다는 사실을 잘 알고 있으면서도 믿을만한 전문가의 도움을 받는 것이 어렵다는 이유로 미루다가
시기를 놓치는 경우가 매우 많습니다. 상속설계를 통해 재무적인 목표 뿐 아니라, 상속절차의 비밀유지 등과 같은
비재무적인 목적도 달성할 수 있습니다.
상속설계가 필요한 경우
체크 아이콘 모아놓은 자산이 많은 경우
체크 아이콘 보증을 선 경우
체크 아이콘 배우자가 자산관리를 할 수 없거나 원하지 않는 경우
체크 아이콘 정신적, 육체적으로 장애가 있는 자녀가 있는 경우
체크 아이콘 자산을 사회에 환원하기를 원하는 경우
체크 아이콘 사업체를 운영하고 있는 경우
체크 아이콘 상속인이 다수인 경우
체크 아이콘 자산은 없는데 부채가 많은 경우
체크 아이콘 자산을 출현하여 재단법인 만들기를 원하는 경우
체크 아이콘 통상적인 상속인 이외의 상속인(혼외 친자, 동거인 등)이 있을 경우
증여/상속 전략
  • 미리미리 증여한다
    증여는 매 10년을 단위로 배우자는 6억원, 자녀는 3천만원 (미성년자 1,500만원)까지 비과세 혜택이 있습니다. 그러므로 10년을 단위로 미리 증여하면 절세효과를 볼 수 있습니다.
  • 가치상승 가능성이 큰 자산을 먼저 증여한다
    토지나 건물, 펀드, 주식 등 수익성 자산의 가치 상승 전에 미리 증여해 비과세 혹은 과표를 낮춥니다.
  • 생명보험을 활용한다
    소득이 있는 배우자나 자녀를 계약자와 수익자로 하고 피보험자를 피상속인으로 하면 사망보험금은 상속재산에 포함되지 않습니다. 그러므로 상속세 재원마련의 경우 생명보험을 적극 활용할 필요가 있습니다.