재무컨설팅 서비스
재무컨설팅 서비스
재무컨설팅 필요성
단기적인 재테크에서 벗어나 각 개개인에게 맞는 맞춤형재무설계가 필요한 때입니다.
인생 전체에서 나의 위치를 살펴본 후 구체적인 계획을 세워보고 자신에게 꼭 맞는 맞춤형 재무설계를 해야 합니다.
소비자가 갖고 있는
재무설계의 오해와 진실
X아이콘 돈 많은 부자들만을 위한 서비스
X아이콘 미래의 위험을 왜 미리 고민하는가
O아이콘 여유자금이 풍족하지 않은 사람들에게 더 절실
O아이콘 재무설계는 풍요로운 삶의 체계적인 준비
재무컨설팅의 필요성
재무컨설팅의 필요성 내용 모바일 재무컨설팅의 필요성 내용
단기적인 재테크에서 벗어나 각 개개인에게 맞는
맞춤형재무설계가 필요한 때입니다.
인생 전체에서 나의 위치를 살펴본 후 구체적인 계획을 세워보고 자신에게
꼭 맞는 맞춤형 재무설계를 해야 합니다.
우리가 일생을 살아가는 동안에는 반드시 일어날 수 있는 일들이 있습니다. 가장 기본적으로 생각해보면 ‘삶’과 ‘죽음’이라는 너무나 당연한 일부터 시작하여 유치원부터 초, 중, 고, 대학, 대학원의 과정을 거치는 ‘교육과정’이 있을 것이고, ‘결혼’, ‘출산’, ‘자녀교육과정’, ‘자녀결혼’ 그리고 우리의 ‘은퇴와 노후생활’ 등이 있을 것입니다. 이런 예상할 수 있는 일들에 대해서 만큼은 정말 준비를 잘해야 할 것입니다.

그러나 사람들은 항상 재테크라고 하며 앞으로 열거한 “중요한 사건”에 대해서는 까마득히 잊어버리고 당장 눈앞의 단기상품을 찾아다니기 급급합니다. 이젠 눈앞의 급급함에서 벗어나 독수리가 창공을 날며 저 멀리 한눈에 세상을 내려 보듯이 차분하게 인상 전체를 조망해 봐야 합니다.

나의 삶 전체를 놓고 봤을 때 나는 지금 어디쯤 와 있는지 살펴본 후 앞으로 어떤 일들을 앞두고 있는지 구체적인 계획을 세워보고 그 목표를 달성하기 위해 지금부터 어떤 재정적인 준비를 해야 하는지 살펴봐야 합니다. 모든 사람은 다 저마다의 인생의 모습이 다르기 때문에 평균적인 사례가 아닌 자신에게 꼭 맞는 맞춤형 재무설계가 필요합니다.
재무컨설팅이 필요한 사례
투자상품의 선택
증가하는 투자자산에 대한 합리적인 자산구성을 위해 전문적인 지식이나 기술을 필요로 할 때 수많은 투자상품의 선택과 투자방법에 대한 전문가의 조언을 필요로 할 때
은퇴자금의 준비
은퇴자금 준비에 대한 필요성은 느끼지만 어떻게 해야 할지 잘 모를 때
복잡한 보험의 리모델링
보장에 대한 정확한 인지 없이 이것저것 가입한 보험에 대한 정리를 하고 싶을 때
상속 및 증여
효율적인 증여방안이 필요할 때, 상속재산 발생 시 재산관리와 세금문제를 해결하고자 할 때
투자상품의 선택
실업, 장애, 사망 등 예상치 못한 상황에서 가계의 현재 재무상황을 분석하고 재무적 관점의 변화가 요구될 때