인포유금융서비스
재무컨설팅 서비스
재무컨설팅 서비스
재무컨설팅 소개
인포유금융서비스의 재무컨설팅 서비스는 경험과 전문지식을 갖춘 우수한 Financial Advisor를 통해
투자, 보장, 은퇴, 부동산, 증여/상속, 세금 등 전 분야의 상담 서비스를 제공하고 있습니다.
개인 재무 컨설팅이란?
개인재무컨설팅이란? 내용 모바일 개인재무컨설팅이란? 내용
Personal Financial Planning, 개인재무설계라고 하며,
개인의 재무적 자원(Resource)의 적절한 관리를 통하여 개인의 재무 또는
인생 목표를 달성할 수 있도록 계획하고 실행해 주는 과정을 의미합니다.
개인재무설계란 개인 재무목표를 세우고, 개인의 재무상태와 현금흐름을 파악하여
재무목표에 맞게 자산을 배분하고 투자를 실행하는 과정입니다. 또한 정기적인 모니터링을
통하여 재무목표/자산배분/투자실행결과를 지속적으로 점검하여, 변화하는 환경에 효율적으로
대응하고 재무목표 달성에 차질이 없도록 계획-실행-점검-재무목표달성을 이루어 가는 과정을 말합니다.

이러한 개인재무설계는 삶의 단계마다 발생할 수 있는 재무적 문제를 사전에 파악하고,
계획하며, 예측 가능한 재무적 문제를 조기에 진단, 해결책을 제시하여 고객이 꿈꾸는 삶의 목표를 이루어 드립니다. 그렇게 함으로써 막연한 불안감을 제거하여 행복한 삶을 살아갈 수 있도록 도와드립니다.
재무컨설팅 서비스 소개
재무컨설팅 서비스 소개 내용 모바일 재무컨설팅 서비스 소개 내용
투자설계 Investment Planning
펀드 및 은행 예·적금 등 다양한 금융상품에 대한 효율적인 투자 Portfolio 구성
보장설계 Risk Management Planning
조기사망, 질병, 상해, 재산위험 등에 대비한 자신과 가족의 위험관리 계획 수립
은퇴설계 Retirement Planning
은퇴자금 준비 계획 수립. 퇴직연금 활용 은퇴 계획과 종업원 복지 정책 수립
부동산 설계 Real Estate Planning
주거용, 투자용 부동산 기대수익률 및 효율적인 자산배분 및 부동산 Portfolio 구성
증여/상속설계 Estate Planning
증여/상속 시 자산 감소 최소화 방안 수립 사업승계 사전 대책 수립
세금설계 Tax Planning
종합소득, 양도소득, 금융관련세금, 부동산관련 세금, 상속증여세, 은퇴 관련 세금 전략 수립
라이프사이클별 재무설계
라이프사이클별 재무설계 내용 모바일 라이프사이클별 재무설계 내용



결혼자금/주택마련자금
자녀교육자금(사교육비 증가추세)
주택확장자금/창업자금
자녀 대학 교육자금, 자녀 결혼자금/독립자금
제 2교육자금/창업자금/노후대비 자금
평균 생활비용 : 연 3,856만원,
20년 생활자금 : 6억 9,860만원
(20년 뒤 연 1,760만원 가치, 물가 4% 가정)
상속자금



단기적 저축으로 자산축적 없음 노후대비 자금으로 교육자금 대체 노후자금이 없어 노동소득에 의지, 노동력 상실
가족(특히 배우자)의 질병 및 재해로 인한 의료비 지출/ 배우자의 사망 / 이혼 / 조기퇴직 / 사업실패




가족을 꾸리면서 저축과 동시에 부채가 발생
재산증식에 관심을 가지기 시작하며 은퇴설계시작
자녀교육 및 결혼자금에 집중 퇴직을 앞두고
의료준비사항 점검 및 은퇴자금에 관심
은퇴생활을 시작하며 증여/상속에 대한 준비
연령대별 재무 관심사
연령대별
분류
연령 생애주기 생애주기에 따른
재무 관심사
사회초년기 19 ~ 25 재산형성기 고등학교 또는 대학 졸업 후 직장생활을 시작 하는 사회 초년생으로서 일정금액
저축시작하며 동시에 부채도 발생됨
사회초년기 25 ~ 35 재산형성기, 부채관리 주거마련, 생활비, 육아비용 등 가족을 꾸미면서 부채 발생됨
자녀 성장기 35 ~ 45 재산증식기, 투자규모증가 자녀가 성장하면서 교육비 부담이 있음
저축 규모가 커지고 재산증식에 관심을 가지며, 동시에 은퇴설계 시작
가족 성숙기 (중년기) 45 ~ 55 재산증식기, 재산지키기 자녀 교육 마치고 결혼 준비
부채는 점차 줄고 소득 증가됨에 따라 투자규모도 증가됨
위험관리에 관심, 은퇴준비 시작
은퇴 및 노후 생활기 55 ~ 65 재산배분기 은퇴생활 준비, 미래 건강 및 의료비 증가에 따른 설계
자영업자 및 중소기업 사업주 25 ~ 65 재산증식, 사업승계, 재산지키기 재산 및 부채관리, 현금흐름관리, 사업·경영권 승계 및 위험관리에 관심